إعدادات الرافعة المالية لشركات الوساطة: لكل عميل ولكل رمز

ما الذي تتحكم به الرافعة المالية فعلاً؟

تحدد الرافعة المالية مقدار الهامش الذي يحتاجه العميل لفتح مركز. فمع رافعة 1:100 يحتاج المركز إلى هامش يساوي 1% من حجمه، ومع 1:50 يحتاج المركز نفسه إلى 2%، ومع 1:200 يحتاج إلى 0.5% فقط. حجم المركز لا يتغير، الذي يتغير هو الهامش المحجوز مقابله.

لكن الهامش نصف الصورة فقط. النصف الآخر هو مستوى الهامش: حقوق الملكية (Equity) مقسومة على الهامش المستخدم، ويُعرض كنسبة مئوية. عندما يفتح العميل مراكز أكثر أو أكبر يرتفع الهامش المستخدم وينخفض مستوى الهامش، وعندما تتحرك المراكز المفتوحة عكس اتجاه العميل تنخفض حقوق الملكية وينخفض معها مستوى الهامش. وهنا يأتي دور نداء الهامش والإغلاق الإجباري (Stop Out).

• الرافعة الأعلى تعني هامشاً أقل لكل مركز، فيستطيع العميل فتح حجم أكبر برصيد الحساب نفسه، لكن المساحة المتبقية قبل انخفاض مستوى الهامش تصبح أضيق.
• الرافعة الأقل تعني هامشاً أكبر لكل مركز، فيفتح العميل حجماً أصغر ويتحمّل الحساب تحركات أكبر في السعر.
• الرافعة لا تغيّر قيمة الربح أو الخسارة لكل نقطة (Pip) على حجم لوت معيّن، بل تغيّر مقدار ما يحجزه هذا الحجم من الحساب.

ثلاثة مستويات للرافعة: العميل والمجموعة والرمز

وجود قيمة رافعة واحدة لكل الشركة أمر بسيط، لكنه نادراً ما يناسب الجميع. لذلك تضيف شركات الوساطة عادةً مرونة على ثلاثة مستويات:

هذه المستويات تعمل معاً. الإعداد العملي يبدأ غالباً بقيمة افتراضية معقولة، ثم يعدّل حسابات بعينها عند الحاجة، ويستخدم أدوات التحكم على مستوى الرمز للتعامل مع الأدوات التي تتحرك أكثر من غيرها.

الرافعة لكل عميل: الأداة التي ستستخدمها يومياً

في ايفو تُضبط الرافعة المالية لكل عميل مباشرة من المكتب الخلفي. ولأن المكتب الخلفي جزء من ايفو CRM، فإن الموظف الذي يراجع ملف العميل وإيداعاته وحسابات تداوله يستطيع رؤية رافعته وتعديلها في المكان نفسه، دون تسجيل دخول ثانٍ.

من الأسباب الشائعة لضبط الرافعة على مستوى العميل:

• العملاء الجدد يبدؤون بقيمة أكثر تحفظاً حتى يعتادوا على المنصة.
• المتداولون النشطون وذوو الخبرة يحصلون على قيمة تناسب أسلوب تداولهم.
• مراجعة الحسابات: إذا كان عميل يصل إلى نداء الهامش مراراً، يستطيع فريقك خفض الرافعة على حسابه.
• ترتيبات خاصة يتفق عليها مكتب الاحتفاظ بالعملاء مع عملاء محددين.

وتأتي الرافعة لكل عميل إلى جانب بقية أدوات التحكم بالحسابات في المكتب الخلفي. يمكنك تعليق الحساب بحيث يستطيع العميل تسجيل الدخول ورؤية حسابه لكن دون تداول أو إيداع أو سحب، أو تعطيله بحيث لا يستطيع تسجيل الدخول إطلاقاً. الرافعة والسبريد والحدود وحالة الحساب، كلها يديرها الفريق نفسه في النظام نفسه.

الرافعة لكل مجموعة: إدارة عدد كبير من العملاء دفعة واحدة

عندما يصل عدد الحسابات إلى المئات أو الآلاف، يصبح تعديل الإعدادات عميلاً تلو الآخر عملاً بطيئاً. المجموعات تحل هذه المشكلة: تضع العملاء ذوي الملفات المتشابهة في مجموعة واحدة وتدير مخاطرها كاملة معاً، مثل مجموعة لنوع الحساب القياسي، أو مجموعة لعملاء حملة تسويقية معيّنة، أو مجموعة يريد المتعاملون متابعتها عن قرب.

في ايفو، مجموعات المخاطر (تجميع العملاء وإدارة المخاطر لكل مجموعة) قادمة قريباً، ومعها غرفة التداول المخصصة للمتعاملين. وحتى ذلك الحين، تغطي الرافعة لكل عميل مع حدود الرموز والتحكم بالسبريد احتياجات العمل اليومي. ولمعرفة المزيد عما هو قادم اقرأ مقال مجموعات المخاطر وغرفة التداول.

لكل رمز: أدوات تحكم تناسب كل أداة

الأدوات المالية لا تتحرك بالطريقة نفسها. زوج عملات رئيسي وعقد ذهب ومؤشر أسهم وزوج عملات رقمية قد تتصرف بشكل مختلف تماماً خلال الجلسة نفسها. كما أن العملات الرقمية تُتداول على مدار الساعة، بما في ذلك عطلة نهاية الأسبوع، ولهذا توفر ايفو تغذية أسعار للعملات الرقمية على مدار الساعة طوال الأسبوع.

لهذا تحتاج شركات الوساطة إلى أدوات تحكم على مستوى الرمز. وفي ايفو تتوفر اليوم لكل رمز الأدوات التالية:

• التحكم بالسبريد: ضبط السبريد وتعديله على كل رمز، أو لكل مجموعة عند إطلاق مجموعات المخاطر.
• حدود لكل رمز: حدود الحجم والتداول لكل أداة، حتى يبقى التعرّض على أي رمز ضمن النطاق الذي تختاره.
• جني الأرباح ووقف الخسارة على كل أمر، مع تحكم كامل بمراكز العملاء.

تقدّم ايفو أكثر من 250 رمزاً في الفوركس والمعادن والمؤشرات والأسهم والعملات الرقمية والسلع، مع بث أسعار لحظي دون أي تأخير، ونضيف أي رمز تحتاجه عند الطلب. وإذا أردت رافعة مختلفة لأدوات بعينها، تواصل معنا لنراجع إعداداتك معك.

علاقة الرافعة بنداء الهامش والإغلاق الإجباري

لا معنى لإعدادات الرافعة إلا إذا قُرئت مع مستويات نداء الهامش والإغلاق الإجباري. في ايفو تحدد أنت هذه المستويات وتتعامل المنصة معها تلقائياً. ويرى العملاء الرصيد وحقوق الملكية والهامش والهامش الحر والأرباح والخسائر بشكل مباشر في ايفو ويب تريدر، فيعرفون دائماً وضع حساباتهم.

إليك مثالاً توضيحياً. لنفترض أن نداء الهامش مضبوط عند مستوى هامش 100% والإغلاق الإجباري عند 50%:

1. 1يفتح العميل مركزاً. مع رافعة 1:100 يكون الهامش 1% من حجم المركز، ومع 1:200 يكون 0.5%.
2. 2يتحرك السوق عكس المركز فتنخفض حقوق الملكية. الحساب ذو الرافعة الأعلى يحمل حجماً أكبر نسبةً إلى رصيده، فينخفض مستوى الهامش فيه بسرعة أكبر مع حركة النقاط نفسها.
3. 3عندما يصل مستوى الهامش إلى 100% يتلقى العميل إشعار نداء الهامش على المنصة.
4. 4إذا استمر الانخفاض ووصل مستوى الهامش إلى 50%، يغلق الإغلاق الإجباري المراكز تلقائياً حتى لا يتراجع الحساب أكثر.

الرافعة الأعلى تترك مساحة أقل قبل الوصول إلى هذه المستويات. هذا ليس جيداً أو سيئاً في حد ذاته، لكنه السبب في أن قرار الرافعة ونداء الهامش والإغلاق الإجباري يجب أن يُتخذ معاً، لا كإعدادات منفصلة.

قائمة مختصرة لسياسة الرافعة المالية

قبل الانطلاق، اكتب سياسة قصيرة للرافعة المالية حتى تعمل فرق المبيعات والاحتفاظ بالعملاء وإدارة المخاطر وفق القواعد نفسها:

1. 1اختر قيمة افتراضية للحسابات الجديدة وحدد متى يمكن تغييرها.
2. 2حدد من يحق له تغيير الرافعة وامنح الصلاحية لهذه الأدوار فقط.
3. 3اضبط مستويات نداء الهامش والإغلاق الإجباري بما يتناسب مع الرافعة الافتراضية.
4. 4راجع الرموز الأكثر تذبذباً واضبط السبريد وحدود الحجم لكل رمز.
5. 5اشرح الرافعة بوضوح لعملائك على موقعك وفي منطقة العميل، بكل لغة تدعمها.
6. 6راجع الإعدادات بانتظام، واستخدم سجلات الأمان للتأكد من أن التعديلات تمت وفق سياستك.

إعدادات الرافعة المالية في ايفو بلاتفورمس

تنفّذ ايفو الصفقات داخلياً مع إدارة مخاطر مدمجة. الرافعة لكل عميل، والسبريد لكل رمز، وحدود الرموز، ونداء الهامش والإغلاق الإجباري، وجني الأرباح ووقف الخسارة، والحسابات المعلّقة أو المعطّلة، كلها موجودة في المكتب الخلفي داخل النظام نفسه الذي يضم نظام CRM ومنصة التداول.

كل وسيط يعمل على خادم VPS مخصص ومعزول خاص به، مع قائمة IP مسموحة للوصول إلى CRM والمكتب الخلفي، وسجلات أمان لكل إجراء. المنصة متاحة بالإنجليزية والعربية مع دعم كامل للكتابة من اليمين إلى اليسار والألمانية، ويمكنك الانطلاق في أقل من 24 ساعة. تبدأ باقات ايفو من 2,500 دولار شهرياً. اطّلع على الأسعار، أو اقرأ دليل ايفو CRM والمكتب الخلفي، أو راسل فريق الدعم على تيليجرام @evoplatforms على مدار الساعة.

الأسئلة الشائعة